TL;DR: Fibonacci-retracement is een hulpmiddel in de technische analyse. Je tekent van een laagste naar een hoogste punt (of andersom) en de niveaus 38,2%, 50% en 61,8% laten zien waar een correctie mogelijk stopt. Het is een gebruikelijke methode, geen bewezen voorspeller.
Wat kun je verwachten?
- Tijd per week
- Circa 3 tot 5 uur per week voor grafieken, plannen en evalueren.
- Startkapitaal
- Geen vast minimum. Bij kleine bedragen wegen orderkosten en spread zwaar. Alleen geld gebruiken dat je kunt missen.
- Typische tegenvallers
- Niveaus waar de koers doorheen gaat, reeksen verliezende trades, verschillende handelaren met verschillende niveaus en achteraf te mooie tekeningen.
- Kosten
- Orderkosten, spread, valutakosten, financierings- en overnachtkosten bij hefboomproducten en eventueel kosten voor koersdata. Vergelijk de kosten van meerdere brokers.
- Niet geschikt als…
- Mensen die een voorspelling zoeken, geen verlies kunnen dragen of geen vaste regels willen volgen. Beginners kunnen beter eerst in een demo oefenen.
Hoe werkt het?
Bij Fibonacci-retracement teken je niveaus tussen een laagste en hoogste punt van een koersbeweging. Die niveaus (23,6%, 38,2%, 50%, 61,8% en 78,6%) geven aan hoeveel van de beweging de koers terugneemt. Veel handelaren letten op deze niveaus als mogelijke plekken waar een correctie eindigt. Dat maakt ze soms zelfvervullend, maar het is geen natuurwet en er is geen betrouwbaar bewijs dat de koers er vaker keert dan bij andere niveaus. Gebruik het daarom als hulpmiddel om een plan te maken, met een stop-loss, en niet als voorspelling. Dit is educatie en geen beleggingsadvies.
Kern principes
- 1. Zoek een duidelijke trend met een helder laagste en hoogste punt
- 2. Teken de niveaus van het ene naar het andere punt van die beweging
- 3. Gebruik de niveaus als zones om een plan te maken, niet als zekere keerpunten
- 4. Gebruik altijd een stop-loss
Stappen plan
- 1
Zoek een duidelijke beweging
Zoek een koersbeweging met een herkenbaar laagste en hoogste punt. Kleine, rommelige bewegingen geven weinig bruikbare niveaus.
- 2
Teken de niveaus
Gebruik de Fibonacci-tool van je grafiekprogramma. Teken in een stijgende trend van laag naar hoog en in een dalende trend van hoog naar laag. Je programma toont dan de niveaus.
- 3
Wacht op een correctie naar een zone
Stel meldingen in op de niveaus en wacht tot de koers erin komt. Een niveau alleen is geen signaal. Kijk of het samenvalt met steun, weerstand of een voortschrijdend gemiddelde.
- 4
Wacht op bevestiging
Wacht op een omkeerkaars of een ander teken dat de correctie eindigt, voordat je instapt. Komt er geen bevestiging, sla de trade dan over.
- 5
Plan stop-loss, doelen en positiegrootte
Plaats je stop-loss voorbij het volgende niveau of voorbij het keerpunt. Eerste doel: het vorige hoogste of laagste punt. Bereken de verhouding tussen risico en kans en je positiegrootte, met een vast maximaal risico per trade.
Details per onderdeel
Waar de getallen vandaan komen
De Fibonacci-reeks (1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, ...) werd in 1202 in Europa beschreven door Leonardo van Pisa. Deel je een getal door het volgende, dan benader je 0,618. Deel je door het getal twee plaatsen verder, dan benader je 0,382. Daaruit komen de niveaus 38,2% en 61,8%. Het niveau 50% is geen Fibonacci-getal, maar wordt wel gebruikt, en 23,6% en 78,6% zijn daarvan afgeleid.
Dat deze verhoudingen iets zeggen over beurskoersen, is een aanname. Er is geen betrouwbaar bewijs voor. Het werkt vooral doordat veel handelaren naar dezelfde niveaus kijken.
De niveaus
Stijgt een koers van €50 naar €100, dan is de beweging €50. Het 38,2%-niveau ligt dan op €100 − 0,382 × €50 = €80,90. Het 50%-niveau ligt op €75 en het 61,8%-niveau op €69,10. Handelaren zien een ondiepe correctie (23,6% tot 38,2%) vaak als teken van een sterke trend en een diepe (61,8% tot 78,6%) als teken dat de trend zwakker wordt. Dat zijn vuistregels, geen wetten.
Zo teken je ze
Teken in een stijgende trend van het laagste punt naar het hoogste punt van de beweging. In een dalende trend teken je van hoog naar laag. Kies duidelijke keerpunten, niet kleine schommelingen. Grotere tijdframes geven meestal duidelijkere punten. Verschillende mensen kiezen verschillende punten en krijgen dus andere niveaus. Dat is de zwakte van de methode.
Bevestiging en risico
Een niveau alleen is geen signaal. Veel handelaren wachten op bevestiging, zoals een omkeerkaars, en letten op samenvallende steun of weerstand of een voortschrijdend gemiddelde. Ook dan kan de koers door het niveau gaan.
Bepaal vooraf je stop-loss, je doel en je positiegrootte. Dat is het deel dat je zelf in de hand hebt. Het rekenvoorbeeld hieronder laat zien hoe.
- Kunnen herkennen van trends en keerpunten
- Basiskennis van kaarsgrafieken
- Een vast plan voor risico per trade
- Grafiekprogramma met Fibonacci-tool
- Tool voor positiegrootte
- Tradingdagboek
- 01 Er is een duidelijke trendbeweging met herkenbare begin- en eindpunten
- 02 De koers corrigeert naar een zone, bijvoorbeeld tussen 38,2% en 61,8%
- 03 Wacht op een bevestiging, zoals een omkeerkaars, voordat je instapt
- 04 Kijk of het niveau samenvalt met steun of weerstand of een voortschrijdend gemiddelde
- 05 Bereken vooraf je risico en positiegrootte
- 01 Zet een stop-loss voorbij het volgende niveau of voorbij het laagste of hoogste punt van de correctie
- 02 Eerste doel: het vorige hoogste of laagste punt
- 03 Tweede doel (optioneel): een extensieniveau zoals 127,2% of 161,8%
- 04 Sluit of herzie de positie als de koers door je stop-loss gaat
Reken voorbeeld
Fictief rekenvoorbeeld (geen advies, geen voorspelling). Een aandeel stijgt van €50 (laag) naar €100 (hoog). De beweging is €100 − €50 = €50.
Formule: niveau = hoog − percentage × beweging.
| Niveau | Prijs |
|---|---|
| 38,2% | €80,90 |
| 50% | €75,00 |
| 61,8% | €69,10 |
| 78,6% | €60,70 |
Stel dat de koers terugvalt naar €69,10 en een omkeerkaars vormt. Je stapt in op €69,10 en zet je stop-loss op €60 (onder het 78,6%-niveau).
- Risico per aandeel = €69,10 − €60 = €9,10
- Eerste doel = vorige hoog €100, kans = €100 − €69,10 = €30,90
- Verhouding kans / risico = €30,90 / €9,10 = 3,4
- Maximaal risico €100: €100 / €9,10 = 10,9, afgerond 10 aandelen. Verlies bij de stop: 10 × €9,10 = €91. Winst bij het doel: 10 × €30,90 = €309.
De getallen zijn gekozen om de berekening te laten zien. In werkelijkheid kan de koers door €69,10 en €60 heen vallen. Dan verlies je het bedrag bij de stop, of meer bij een gat. Spread en orderkosten komen erbij. Een uitbreidingsniveau van 127,2% ligt bij €50 + 1,272 × €50 = €113,60.
Hypothetisch voorbeeld, geen advies.
Reken het zelf uit
Risico's en risicobeheer
- Er is geen betrouwbaar bewijs dat de koers bij Fibonacci-niveaus vaker keert
- De keuze van begin- en eindpunt is subjectief: twee handelaren tekenen verschillende niveaus
- Met veel niveaus op de grafiek past de koers altijd wel bij één ervan
- De koers kan door alle niveaus heen gaan
- Gaten en snelle bewegingen kunnen je stop-loss voorbijgaan
- Kosten (spread, orderkosten) en financieringskosten bij hefboomproducten
- Beperk je risico per trade tot een vast, klein deel van je kapitaal
Leer de basis
Belangrijkste punten
- Fibonacci-niveaus zijn een hulpmiddel om een plan te maken, geen voorspelling.
- Het eindresultaat hangt af van welke punten je kiest. Wees consequent en noteer je regels.
- Gebruik de niveaus samen met andere informatie, zoals steun en weerstand, en wacht op bevestiging.
- Bereken altijd de verhouding tussen risico en kans en je positiegrootte voordat je instapt.
Veelgestelde vragen
Welk Fibonacci-niveau werkt het best? +
Dat is niet vast te stellen. Het 61,8%-niveau is het bekendst, maar er is geen betrouwbaar bewijs dat een bepaald niveau vaker houdt. Het 50%-niveau is geen echt Fibonacci-getal. Behandel de niveaus als zones en wacht op bevestiging.
Hoe teken ik Fibonacci goed op een grafiek? +
Kies een duidelijke beweging en teken van het laagste naar het hoogste punt (stijgende trend) of andersom (dalende trend). Grotere tijdframes geven meestal duidelijkere punten. Alle gangbare grafiekprogramma's hebben een Fibonacci-tool. Houd je aan een vaste methode.
Werkt Fibonacci ook bij crypto en forex? +
Je kunt de niveaus op elke markt tekenen. Dat betekent niet dat ze werken. Bij crypto en bij valutahandel met hefboom zijn de schommelingen groot en kun je meer verliezen dan je inleg. Crypto heeft geen depositogarantie. Gebruik een klein risico per trade en oefen eerst in een demo.
Herkomst
Algemene techniek