TL;DR: De 1%-risicoregel houdt in dat je per trade nooit meer dan 1% van je totale handelsvermogen riskeert. Je berekent de positiegrootte met de formule: risicobedrag gedeeld door de afstand tot je stop-loss. Zo ken je het maximale verlies vooraf. Let op: bij een gat in de koers of snelle markt kan het werkelijke verlies groter zijn dan je stop.
Wat kun je verwachten?
- Tijd per week
- Het berekenen kost enkele minuten per trade. Totaal hangt af van je handelsstijl: 15 minuten tot enkele uren per week.
- Startkapitaal
- Geen minimum, maar bij kleine rekeningen is 1% een klein bedrag (bij €2.500 is dat €25). Orderkosten en spread kunnen dan een groot deel van het risico opeten. Begin eerst met een demorekening.
- Typische tegenvallers
- Reeksen van meerdere verliezen komen bij elke strategie voor. Stops worden soms net geraakt voordat de koers alsnog je kant op gaat. Bij een koersgat is je verlies groter dan 1%.
- Kosten
- Let op orderkosten, spread (verschil tussen koop- en verkoopkoers) en eventueel valutakosten. Bij een klein risicobedrag wegen vaste kosten per order zwaar. Vergelijk kosten tussen brokers.
- Niet geschikt als…
- Niet voor wie het risico per trade niet kan of wil begrenzen, of wie een garantie op winst zoekt: die bestaat niet.
Hoe werkt het?
De 1%-risicoregel is een veelgebruikte vuistregel voor risicobeheer: bij elke trade ben je bereid hooguit 1% van je handelsvermogen te verliezen als je stop-loss wordt geraakt. Heb je €25.000, dan is dat maximaal €250 per trade. De regel zegt niets over wanneer je koopt of verkoopt. Hij bepaalt alleen hoe groot je positie mag zijn. Daardoor kun je een reeks verliezen doorstaan zonder dat je rekening ernstig beschadigd raakt. De regel garandeert geen winst: wie een strategie zonder voordeel handelt, verliest met 1% risico alleen langzamer.
Kern principes
- 1. Bereken vóór elke trade 1% van je handelsvermogen
- 2. Bepaal je stop-loss op basis van de grafiek, niet op basis van wat je wilt riskeren
- 3. Pas de positiegrootte aan, nooit de stop
- 4. Zet je positie niet uit op een verliezende trade (niet bijkopen om je gemiddelde te verlagen)
Stappen plan
- 1
Bereken je risicobedrag
Neem je actuele handelsvermogen en bereken 1%. Werk dit bedrag bij als je vermogen verandert.
- 2
Bepaal eerst je stop-loss
Kies een stopniveau waarbij je trade-idee niet meer klopt, bijvoorbeeld onder een steunniveau. Kies het niveau niet op basis van het bedrag dat je wilt riskeren.
- 3
Bereken de positiegrootte
Positiegrootte = risicobedrag gedeeld door de afstand tussen instap en stop. Rond af naar beneden.
- 4
Plaats de stop-loss-order direct
Zet de stop-loss-order meteen na de instap in de markt. Een stop in je hoofd is geen stop.
- 5
Evalueer wekelijks
Noteer per trade je risico, uitkomst en of je de regels volgde. Kijk of je verlies kleiner bleef dan 1% van je vermogen.
Details per onderdeel
Wat de regel wel en niet doet
De 1%-risicoregel bepaalt hoeveel je per trade mag verliezen, niet wat je moet kopen. Het is een methode van positiegrootte (position sizing). Hij is bekend onder veel traders en wordt vaak genoemd in boeken over risicobeheer, maar het is een algemene vuistregel. Sommige traders gebruiken 0,5%, anderen 2%.
De regel kan je rekening beschermen tegen een reeks verliezen. Hij kan niet voorkomen dat een strategie zonder voordeel op termijn verlies maakt, en hij beschermt niet tegen koersgaten waarbij je stop niet tegen je stoplimiet wordt uitgevoerd.
De rekensom van herstel
Verlies en herstel zijn niet symmetrisch. Wie 10 trades op rij verliest, houdt over:
- bij 1% risico: 0,99^10 = 90,4% van het vermogen (verlies 9,6%). Herstel vraagt +10,6%.
- bij 5% risico: 0,95^10 = 59,9% (verlies 40,1%). Herstel vraagt +67%.
- bij 10% risico: 0,90^10 = 34,9% (verlies 65,1%). Herstel vraagt +187%.
Herstelformule: benodigde winst = 1 gedeeld door (1 min verlies) min 1. Een kleiner risico per trade houdt dus de weg terug kort.
Positiegrootte berekenen
Stap 1: bereken je risicobedrag (1% van je vermogen). Stap 2: bepaal de afstand tussen instapkoers en stop. Stap 3: deel het risicobedrag door die afstand en rond af naar beneden. Een brede stop geeft een kleine positie, een strakke stop een grotere. Het bedrag dat je riskeert blijft gelijk.
Controleer ook of de positie in verhouding past bij je rekening: een erg strakke stop kan leiden tot een positie die je hele rekening vult.
Psychologie en discipline
Een vast, klein risico maakt het makkelijker om rustig te blijven. Wie per trade veel riskeert, houdt verliezers vaak te lang vast of neemt winst te vroeg. Een regel op papier helpt, maar alleen als je hem ook volgt. Schrijf uitzonderingen op in je handelsdagboek, zodat je ziet hoe vaak je ervan afwijkt.
- Basiskennis van grafieken lezen
- Een handelsplan met instap- en uitstapregels
- Discipline om regels te volgen
- Rekenmodule voor positiegrootte
- Grafiekplatform
- Stop-loss-orders bij je broker
- 01 Je hebt een duidelijk instapsignaal uit je eigen handelsplan
- 02 Je stop-loss staat op een niveau waar je trade-idee niet meer klopt
- 03 De positiegrootte is zo gekozen dat verlies bij de stop ongeveer 1% van je vermogen is
- 04 Geen stop-loss bepaald: geen trade
- 01 Je stop-loss wordt geraakt: je sluit de positie, zonder de stop te verschuiven
- 02 Je koersdoel is bereikt (veel traders gebruiken een doel van 2 tot 3 keer het risico, maar dat is een keuze, geen regel)
- 03 De marktsituatie verandert zodat je trade-idee niet meer geldt
Reken voorbeeld
Dit is een fictief voorbeeld met eenvoudige getallen. Het is geen advies en geen verwachting.
- Handelsvermogen: €25.000
- Risico per trade: 1% = €250
- Instapkoers: €40,00, stop-loss: €38,50
- Afstand tot stop: €40,00 - €38,50 = €1,50
Positiegrootte = €250 / €1,50 = 166,7, dus 166 aandelen (afgerond naar beneden).
Positiewaarde: 166 x €40 = €6.640 (26,6% van je vermogen). Verlies bij de stop: 166 x €1,50 = €249, ongeveer 1% van je vermogen, vóór orderkosten.
Als de koers met een gat onder je stop opent, bijvoorbeeld op €37,00, is het verlies 166 x €3,00 = €498 (2%). De regel beperkt het risico dus, maar sluit het niet uit.
Hypothetisch voorbeeld, geen advies.
Reken het zelf uit
Risico's en risicobeheer
- Een gat in de koers (bijvoorbeeld na nieuws of buiten beurstijd) kan je verlies groter maken dan 1%
- Meerdere posities in dezelfde sector of markt bewegen vaak samen, waardoor het totale risico hoger is dan 1%
- Bij kleine rekeningen drukken orderkosten en spread zwaar op een klein risicobedrag
- De regel beschermt je vermogen, maar maakt een strategie zonder voordeel niet winstgevend
- Beperk het totale open risico, bijvoorbeeld tot 5% van je vermogen over alle posities samen
- Verlaag het risico naar 0,5% na een reeks verliezen of als je nog leert
- Gebruik een echte stop-loss-order in plaats van een stop in je hoofd
- Evalueer elke week je trades in een handelsdagboek
Leer de basis
Belangrijkste punten
- Het gaat om overleven: met 1% risico verlies je na 10 verliezen op rij ongeveer 9,6% van je vermogen; met 10% risico ongeveer 65%.
- Hoe groter het verlies, hoe meer winst je nodig hebt om terug te komen: na -50% moet je +100% maken.
- Formule: positiegrootte = risicobedrag gedeeld door afstand tot de stop. Een brede stop betekent dus een kleinere positie.
- De regel verlaagt je risico per trade, maar verandert niets aan de kans dat een strategie werkt. Test je aanpak daarom eerst met een demorekening.
Veelgestelde vragen
Werkt de 1%-regel ook bij een kleine rekening van €5.000? +
Ja, maar je risico per trade is dan €50. Vaste orderkosten van een paar euro zijn dan een merkbaar deel daarvan. Vergelijk kosten tussen brokers en test eerst met een demorekening.
Mag ik 2% riskeren als een setup sterk lijkt? +
Het is jouw keuze, maar een regel met uitzonderingen verliest zijn kracht. Het gevoel dat een setup sterk is, is precies het moment waarop emotie meespeelt. Als je meer wilt riskeren, pas dan je vaste percentage aan voor al je trades, niet per trade.
Hoeveel tijd kost deze regel? +
De berekening kost enkele minuten per trade. De tijd die je verder kwijt bent, hangt af van je handelsstijl.
Wat als mijn stop ver weg staat en de positie daardoor erg klein wordt? +
Dan past de trade niet bij je rekening of is het instapmoment slecht. Sla de trade over of wacht op een instap dichter bij je stop. Een kleine positie is beter dan de regel breken.
Herkomst
Algemene techniek